Які банківські операції повинні вважати підозрілими?/Milyen banki tranzakciókat kell gyanúsnak tekinteni?

Які банківські операції повинні вважати підозрілими?

Банки можуть не проводити підозрілі операції по карті і навіть блокувати її на два дні. По сумнівних операціях банк повинен отримати згоду власника рахунку. Разбрем які операції банки вважають підозрілими.

1. Новий пристрій. Зазвичай ви розраховуєтесь безконтактним платежами з Айфона 6, а тут раптом хтось прив'язав вашу карту до старого Андроїд.

2. Пристрій використовували шахраї. Якщо колись з пристрою намагалися незаконно вивести гроші, банк це виявив, а клієнт підтвердив, то цей пристрій потрапить в базу ЦБ. Коли хтось знову спробує вивести гроші через цей пристрій, банк це виловить.

3. Незвичайне час і місце. Наприклад, власник карти живе в Києві і сьогодні купив щось в «Стрічці». Через годину він тієї ж картою платить за смартфон в США.

4. Незвичайна сума. Банк в курсі надходжень на карту, залишку по рахунках і зразкової суми витрат. Якщо раптом клієнт витрачає весь залишок по картці - для банку вважатиме це підозрілим.

Milyen banki tranzakciókat kell gyanúsnak tekinteni?

A bankok nem végezhetnek gyanús tranzakciókat a kártyán, és akár két napig is blokkolhatják azt. Kétes tranzakciókhoz a banknak be kell szereznie a számlatulajdonos hozzájárulását. Elemezzük, milyen műveleteket tartanak a bankok gyanúsnak.

1. Új eszköz. Általában az iPhone 6 érintkező nélküli fizetésével fizet, majd hirtelen valaki a régi kártyához kötötte a kártyaját.

2. A készüléket csalók használják. Ha egyszer megpróbált pénzt kivonni az eszközről, a bank megtalálta, és az ügyfél megerősítette, akkor ez az eszköz bekerül a Központi Bank adatbázisába. Amikor valaki megpróbál újból pénzt kivonni ezen az eszközön keresztül, a bank elkapja azt.

3. Szokatlan idő és hely. Például a kártyatulajdonos Kijevben él, és ma vásárolt valamit a "szalagból". Egy órával később ugyanazzal a kártyával fizet az okostelefonért az Egyesült Államokban.

4. Rendkívüli összeg. A bank tisztában van a kártya bevételeivel, a számla egyenlegével és a költségek hozzávetőleges összegével. Ha az ügyfél hirtelen az összes egyenleget elkölti a kártyán - a bank gyanúsnak fogja tekinteni.